[指南] 銀行財富管理資格整理

台灣的銀行當你的資產往來達到一定金額以上,就可以晉升財富管理資格。除了可以投資一些金融商品有折扣、理專服務以外,國外匯款提款優惠也是一個重點。
bank


資格整理

取樣日期:2019 年 12 月

銀行名稱經濟等級(萬元)豪經等級(萬元)商務等級(萬元)頭等等級(萬元)帳管費
國泰世華30010003000
台北富邦1003001500
玉山銀行30010003000
中國信託5030015003000
台新銀行10030010003000
花旗銀行803003000除入門款外,若未達標準每月帳管費 1000 元
匯豐銀行70300入門款:每月帳管費 350 元;高階款:每月帳管費 1000 元
星展銀行2003000若未達標準每月帳管費 500 元
渣打銀行80300若未達標準每月帳管費 1000 元


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★全文分享★  [指南] TD Ameritrade ACH 服務入帳時間心得
[指南] TD Ameritrade ACH 服務入帳時間心得
TD Ameritrade 的 ACH 功能,讓美國帳戶內的資金流動變得十分方便。這篇以 Charles Schwab 為對象,記錄兩個帳戶互轉所需的作業時間。美國開戶 相關文章操作介面一律都是由 TD 端來發動,步驟可以看這
★全文分享★  [指南] 快易理財網 – 查詢刷卡匯率 (VISA/MASTERCARD/JCB/銀聯/大來卡)
[指南] 快易理財網 – 查詢刷卡匯率 (VISA/MASTERCARD/JCB/銀聯/大來卡)
目前台灣缺乏一個方便查詢各類國際刷卡組織的匯率的網站。前幾天在查詢相關的關鍵字時,發現中國方面有這類的網站。搭配一些小技巧的情況下,就可以查詢新台幣的匯率了。支援刷卡組織VISA
★全文分享★  [指南] Charles Schwab Debit Card 盜刷處理
[指南] Charles Schwab Debit Card 盜刷處理
Charles Schwab 提供給外國投資人的 Visa Debit Card 金融卡雖說好用,但若遇到盜刷情況時,該如何處理呢?這篇是記錄遇到盜刷後的處理方式和後續進度。Charles Schwab 相關文章如何發現1. 自己定時檢視交
★全文分享★  [指南] 人人該知道的信用卡調額秘密
[指南] 人人該知道的信用卡調額秘密
每當繳完一年一度的綜合所得稅時,就是很剛好的一次調升信用卡額度的時間了。畢竟,調額常見的所需文件「綜合所得稅申報結果」的檔案,你一定還有機會在茫茫資料裡找到它。調額的好處銀
★全文分享★  [指南] 冰島克朗如何換? 海外提款、現金還是信用卡好?
[指南] 冰島克朗如何換? 海外提款、現金還是信用卡好?
來到冰島,第一件事得先想辦法能買到所需的東西。那麼關於消費的問題,可以用海外提款、換匯或是信用卡,哪一種比較方便呢?以下提供一個大方向,來方便大家做決定。換匯身上多少要持有
★全文分享★  美國銀行開戶 懶人包
美國銀行開戶 懶人包
美國開銀行帳戶,一直以來都是海外投資的熱門話題。這篇集合了到美國開銀行帳戶所需要的資訊,讓大家可以一站式的獲得重點資訊。( 取材時間: 初版為 2018 年,2022 年更新 )
★全文分享★  [指南] 2019 信用卡使用規劃 ( Asia Miles 集里程 )
[指南] 2019 信用卡使用規劃 ( Asia Miles 集里程 )
2019 年初,到了該檢討一下手上的台灣信用卡的持有狀況。考量到目前主力放在寰宇一家(One World)且持有JAL Global Club (JGC)資格的情況下,還是以亞洲萬里通的里程作為信用卡的點數兌換目標。同時為
★全文分享★  [指南] HSBC UK 學生 開戶 2018
[指南] HSBC UK 學生 開戶 2018
HSBC 匯豐銀行在英國境內,其招牌上寫的是 HSBC UK。持有6個月以上的學生簽證,就可申請開立帳戶,但英國銀行定義的「學生」帳戶,需在英國境內持學生身分三年以上。雖這回開立的僅為一般帳戶
★全文分享★  [指南] Monzo 英國線上銀行
[指南] Monzo 英國線上銀行
Monzo 在 2015 年於英國成立,是一個以數位服務為主打的銀行。在 Monzo 開戶全部都是運用手機(Android or iOS)操作,完成後你會獲得一個英國當地的銀行帳戶 ( Current Account )。強烈建議留學生要擁有一張
★全文分享★  [指南] 國際匯款T/T和全額到
[指南] 國際匯款T/T和全額到
當你至銀行辦理國際匯款時,多半會採取電匯(Telegram Transfer,簡稱為 T/T)的方式,不過往往會伴隨一個很惱人的問題:金額短少。先說結論:多匯一點錢是必要的。至於這一點可大可小,就取決於你
★全文分享★  [指南] 美國 國泰銀行 開戶 經驗分享 AUG 2018
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美國國泰銀行的目標客群為華人,總部位於洛杉磯。雖說Charles Schwab的服務很好,但開戶門檻25000美元終究不是太輕鬆,故這回趁著來舊金山旅遊時,在中國城裡頭的分行開了個戶。順待一提,在過
★全文分享★  [指南] 美國洛杉磯 花旗開戶記錄 May 2018
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此次的開戶地點選在洛杉磯的中國城,選擇中國城的好處是:會有看的懂繁體、簡體中文的櫃員,如此一來在身分證明、地址證明上可以省下翻譯的時間。不過要自機場前往中國城,自行走路不太
★全文分享★  [指南] 信用卡 國外刷卡 手續費 退款
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跨國交易時,若運用台灣的信用卡,會收取1.5%的國外刷卡手續費。若真發生退款情形時,這費用拿得回來嗎?這費用是國際刷卡組織向銀行端收取的費用,而刷退時,能否拿回來會隨組織、消費店
★全文分享★  [指南] TD Ameritrade to Charles Schwab ACH 轉帳設定
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TD Ameritrade 的轉帳ACH功能,讓資金轉移變得輕鬆很多,就像你在台灣的多個銀行帳戶間自由操作,而免付昂貴的匯款手續費。為何要這樣做?TD Ameritrade 券商的僅存優勢就是唯一提供國際投資人ACH的
★全文分享★  [指南] 查詢 美國銀行 國內匯款 資訊 ACH USA Routing Number
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利用美國國內匯款時,常會使用ACH(轉帳)付款功能。不過除了帳戶號碼外,在銀行或是證券端都仍有一些額外的資訊要填寫,那憑著一串號碼可以查的到嘛?答案是可以的。進入 „Bank Routing Numbers“
★全文分享★  [指南] Charles Schwab Debit Card 提領新台幣 心得
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Charles Schwab 的金融卡(借記卡)用來提款,讓我有種「這才是國際金融服務」的感覺。在千里之外的資金,能夠以簡單、輕鬆、無手續費的方式在世界各地領取。唯一要注意的就是美元的強弱問題,你
★全文分享★  [指南] 嘉信理財 金融卡 借記卡 開卡
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嘉信理財開卡流程並不困難,只要運用Skype撥免付費電話,2分鐘內搞定。全程電腦語音,不需要講話,只要你可以聽的懂英文、中文、西班牙文、廣東話其中之一就可以。從匯入起始所需資金25000美
★全文分享★  [指南] 2018 美國 海外投資 取款 管道 建置
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經由美國券商投資美股、ETF等金融產品,有時會遇上一個棘手問題:當我想把錢以最快的速度領回台灣,又不願意被抽高昂的手續費,有何方法可解決?可能方式1. 美國開花旗戶頭,並與台灣的花
★全文分享★  [指南] 嘉信理財 Charles Schwab 開戶 記錄
[指南] 嘉信理財 Charles Schwab 開戶 記錄
嘉信理財是美國券商中,唯一提供給海外投資人Visa提款卡和支票服務的。前者讓你海外生活、旅遊時,都可以享有即期匯價,免去(補貼)你所有的手續費;後者讓你可以透過簡單手機拍照將款項存
★全文分享★  [指南] 刷簽帳卡 (Debit Card) 消費 風險
[指南] 刷簽帳卡 (Debit Card) 消費 風險
前言簽帳卡(Debit Card)和信用卡(Credit Card)都能夠進行刷卡消費。信用卡是延遲付款的概念,而金融卡則是取決於你的戶頭有多少錢,就有多少額度。在台灣的雙卡(現金卡&信用卡)風暴後,很多民眾
★全文分享★  [指南] 中國深圳開戶記錄、支付寶實名 (2017年6月)
[指南] 中國深圳開戶記錄、支付寶實名 (2017年6月)
為了使用方便的行動支付及在淘寶上買東西,持台胞證到中國開銀行卡(戶頭)變成必要任務。隨著中國中央政策的KYC越發徹底及詐騙集團的流竄,想開個中國地區的銀行戶頭更加困難。 開戶時的趣
★全文分享★  [指南] 泰國換匯兩三事
[指南] 泰國換匯兩三事
初訪泰國,其匯兌業競爭程度讓我訝異。踏入機場的那一刻起,百家爭鳴的匯兌店和提款機隨處可見,誇張到在領取托運行李的轉盤旁就有店面。泰銖(Bant, THB)和新台幣(TWD)的匯率現約為 1 THB = 0.9 TWD
★全文分享★  [指南]2017個人信用報告(信用分數)查詢
[指南]2017個人信用報告(信用分數)查詢
個人信用報告主要是紀錄和銀行的交手紀錄。在個人要開戶、申請貸款、申辦信用卡、擔當保證人等等狀況時,銀行端都會向「金融聯合徵信中心」調閱相關紀錄。自2017.01.01起,可線上加查信用評
★全文分享★  [指南]花旗(台灣)一般戶開戶心得
[指南]花旗(台灣)一般戶開戶心得
花旗的核卡條件頗是個謎,但對小白(解釋:聯徵信用紀錄空白,和銀行沒有往來過)考慮再三倒是真的。想在花旗開個戶呢?非必要我也不願意XD。花旗的KYC措施(Know Your Customer:知道你的客戶)做得
★全文分享★  [指南]台灣銀行 線上 外匯 匯出 匯款 約定 帳戶 設定
[指南]台灣銀行 線上 外匯  匯出 匯款 約定 帳戶 設定
臨櫃匯款雖然有行員可以指導您填妥相關資料。不過為省去每當要匯款時就得親自跑一趟銀行的麻煩,在得知受款人國外帳戶(如美國券商、他國友人戶頭)的相關資訊後,只需首次到銀行填妥資料交
★全文分享★  [指南] 2016年綜合所得稅申報 簡易計算表格
[指南] 2016年綜合所得稅申報 簡易計算表格
[2016.05.05 更新] 若有租賃所得者,稅率以標準費率43%計算(既實際收入取57%)。部分資料引用自:偉恩史達克,http://tinyurl.com/hfn3e9s,萬分感謝。日前在網上搜尋關於2016年的所得稅申報相關資料,發現
★全文分享★  [指南] 持有外匯現值自動換算表
[指南] 持有外匯現值自動換算表
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