[指南] Charles Schwab 嘉信理財 W-8BEN 表格更新 2021

章節連結

身處非美國地區的海外投資者,對於 W-8BEN 的填寫想必不陌生。由於這表是每三年必須更新一次的,這篇就記錄下 2021 年時更新嘉信 W-8BEN 表單的過程。現今的導覽精靈,和過往於 2018 年以前的已經有所差異,但最後生成的表格還是一樣的。

logo charles schwab


步驟

1. 在登入時,系統會提醒你今年需更新 W-8BEN 表格,點選立刻更新
2. 接著會載入填寫精靈,並進到「帳戶持有人詳細信息」,請記得將每個 + 號的內容點開並進行確認。納稅人識別號的部分,國家先選擇台灣,後續的填寫會在稍後進行。
charles-schwab-update-wen8 process13. 在永居地址項,請留意系統所自動抓取的地址是否有誤。這回更新一時不察其抓取「城市與城鎮」出現錯誤,導致後來還得再重填一次表格。是否有其他郵寄地址請點選否。
charles-schwab-update-wen8 process2由於你的身分是 NRA 且居住於海外,若你的郵寄地址填寫一個美國地址的話,需要附上額外的申請理由。
4. 接著你會得到一個「臨時電子簽證確認碼」,這個在完成 W-8BEN 前的最後一頁,需要填上。下方的一組問題與答案設定是為了以防你不小心忘記時,你需要輸入自己設定的答案才能再次看到「臨時電子簽證確認碼」。通常是不會用到的。
charles-schwab-update-wen8 process35. 接著點選所要填寫的表單 W-8BEN
6. 第一頁是要確認你的美國公民身分,一般情況下選項都是 No。畫面右方的標籤列的「查看表格」,你可以在過程中點開來看,它會即時顯示你目前 W-8BEN 表格的填寫狀態。
charles-schwab-update-wen8 process47. 接著納稅人識別號中的國外 TIN 欄位,填寫台灣的身分證字號 ( 因為台灣是用身分證字號來核定 / 繳交個人所得稅款 )
charles-schwab-update-wen8 process5

8. 條約要求書一般情況下是選擇否
charles-schwab-update-wen8 process69. 附加支持文檔也點選否
charles-schwab-update-wen8 process710. 法律認證中的每個選項都打勾
charles-schwab-update-wen8 process811. 最後簽名的部分,須和你當初開戶時的樣式一致 ( 姓+名 or 名+姓 )、輸入「臨時電子簽證確認碼」、選「實質擁有人/ 自我」、選「我確認並接受上述聲明」,並按下電子提交
charles-schwab-update-wen8 process912. 接著點選「我同意以上聲明」、「我同意以電子方式接受收件人聲明」,並提交
charles-schwab-update-wen8 process10
13. 恭喜完成所有過程,別忘記下載方才填寫完成的 PDF 作為存檔。這個檔案頁面只會出現一次,請在離開前特別注意。

charles-schwab-update-wen8 process11


Q&A

如果送出後,才發現自己有資料填寫錯誤,該怎麼辦?

如果你還沒有從嘉信的系統中登出過或是關掉所有視窗的話,那你有機會在上方選單的「服務」→「表格」中捲到網頁最下方,會有個「Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese) 」→ Complete the Form Online 來重新載入精靈填寫

如果你遵循上方步驟,視窗跳出「Our records indicate you are not eligible to complete the W-8BEN form at this time. If you believe you are receiving this message in error, or if you have further questions about the W-8BEN form, please call us at 877-686-1937.」 的字樣,那你就得撥電話處理,或是等候其審核單位因資料有誤拒絕後,再填寫一次即可。

Case 地址填寫錯誤

這回填寫送出時,因為一時不察其嘉信系統自動抓取的地址出現錯誤,於是送出的錯誤地址資訊。在一個工作天後,在信箱中收到了以下訊息:

charles-schwab-update-wen8 process12

上頭會記載錯誤原因,那你就再填一次表單給嘉信審核即可。

按讚加入粉絲團

延伸閱讀