若要開設海外帳戶來買賣非美國地區上市的股票、ETF…等，那位於美國的 Interactive Brokers 盈透證券應該是最為方便的選擇。這邊筆記下從開戶到後續入金的時程和需要注意的地方。
內容
推薦、入金獎勵
需在開戶起 30 天內，滿足下面條件：
1. 若你推薦某人加入，當對方成功開戶並入金超過 10000 美元價值資產，你便可以獲得獎勵
2. 若你點選某人的連結加入，那你每入金 100 美元，那就可以獲得 1 美元的 IBKR 股票
以一個新開戶的人而言，並無一定要匯超過 10000 美元才有入金獎勵。不過你可以看在推薦人的交情、貢獻上，自由選擇是否要達到 10000 美元門檻，讓推薦人獲得獎勵
開戶流程
1. 若你點擊他人的推薦連結，那會先看到以下畫面，點選畫面下的 Open Account。若不是者，請直接跳過此步驟
2. 填入日後登入時，要輸入的帳號與密碼和電子信箱，接著點選「開設帳戶」
3. 先進入你方才所填的 Email，找到 IB 寄給你的信箱確認郵件，完成綁定
4. 下方的輸入語言，建議選擇繁體中文。這樣一來，接下來的資料多數都可直接以繁體中文進行書寫，然後點選「開始申請」
5. 輸入你的中文姓名和稱謂，英文部分需和護照上的拼法相同。護照上的名拼法內的 “-“，可輸入或是忽略，請務必不要使用空格。因為空格的話，在某些系統會被當成中間名處理，造成後續困擾。
例如：王大明 Wang, Da-Ming 。姓：Wang；名：Da-Ming 或是 DaMing
6. 輸入手機號碼 ( 認證用 )、婚姻狀況、生日…等內容
7. 身分證明，這邊強烈建議使用身分證。因為正面有姓名、背面有台灣的地址，可作為地址證明。另外身分證無有效期限
8. 僱傭資訊，請照自身的情況填寫
9. 財富來源，請依自身狀況填寫。基礎貨幣選擇「美元」即可
10. 安全問題設定，請自行填寫並抄寫下答案。這是日後客服或是進行安全認證時，會需要回答以檢驗是否為本人
11. 帳戶類型、收入和資產值
選擇現金，就沒有不小心融資或是跟券商借貸的情形。剩餘的請茲照自身的情況填寫，必要時會需要出具證明
12. 投資目的和需要開啟的投資項目
前者會影響後者能投資的項目。若你要操作更高波動的項目，那你勢必不能從數據上看起來太過菜鳥才行
13. 規管訊息
這區塊一般人都是選否的
14. W-8BEN 表填寫
會根據你上述的填寫資料，幫你自動生成內容。這邊僅需要檢查你有無填錯，同時點擊下方的選取方塊，證明你看過相關文件，然後簽名即可
15. 當你看到下面畫面時，就算完成初步開戶作業了
16. 若你願意先行創建一筆存款通知，那審核速度會加快不少。這裡的存款可以是國外電匯、美國境內銀行 ACH 或是美加其他券商的 ACATS … 等
17. 若你是透過他人的推薦連結申請的，當你完成申請後，會在信箱內收到告知你已符合資格的通知
開戶進度表
2025/02/10：完成線上申請，並創建存款通知 ( ACATS 轉移 )
2025/02/11：信箱內收到 「Interactive Brokers Account Approval」，告知已通過
2025/02/12：可正常登入手機端 APP。看見轉移進入的股票已經出現在帳上，不過被轉移的券商還沒有更新資料，故猜測整體流程尚未完成
常見 Q&A
1. 我開的 IB 帳戶是哪一種？
你所開設的是 IBKR Pro 帳戶，所在地是位於美國底下，而非香港和新加坡
2. 我要買的資產不是以美元計算，怎麼辦？
IB 系統內可進行換匯，你僅需要匯入美元即可。若你要購買的資產並非美元計價，可直接在系統內兌換。若你要匯入非美元貨幣也是可以，請詳閱系統內的匯款指示。
3. 我可以用親人的名義入金嘛？
僅接受「同名帳戶」入金
4. 我可以用 Wise 入金 嘛？
可，但一樣需同名才行。同時也需要該幣種在系統內支持才行
5. 我的台灣手機號碼收不到簡訊，怎麼辦？
台灣手機號碼普遍會有收不到認證簡訊問題，建議可入手養一支美國門號
6. 我已提交註冊，但我的 IBKR 手機端 APP 無法登入？
提交後，需等待一段時間的審核才能在手機端登入。你僅需要確認在電腦端可以登入，就沒問題了
參考資料
1. 盈透證券IB開戶入金？最新完整教學！1000美金優惠
2. IB盈透證券開戶流程教學：完整中文圖解步驟
3. IB盈透證券3年+使用經驗分享：IB開戶？手續費？入金操作？(圖解)
4. #分享 IB盈透證券-雷坑與心得
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