[指南] 嘉信理財 Charles Schwab 開戶 記錄

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嘉信理財是美國券商中,唯一提供給海外投資人Visa提款卡和支票服務的。前者讓你海外生活、旅遊時,都可以享有即期匯價,免去(補貼)你所有的手續費;後者讓你可以透過簡單手機拍照將款項存入嘉信帳戶,省去將支票拿去台灣的銀行,還得被抽一次光票託收費用、中間行扣除的費用。
logo charles schwab

藉由出國留學備足的部分款項,可以免去身上帶大筆現鈔及未來的生活費取款問題。唯一要擔心的是該國貨幣和美元的匯率是否會變動很大。當提領小金額時,比起每次電匯動輒1000NTD以上的成本,透過VISA提款卡可是很給面子的。

visa debit card

聯絡方式

一般來電時間都在台灣時間的早上07:30~中午12:00,請注意你的手機或公司電話有無響起。
(華語電話) +1-4153982794
(國際免付費電話) +1-8008368668
(傳真電話) +1-4159563212
線上傳真服務:https://faxzero.com/

申請進度分享

2018.03.06
前日透過線上Q&A詢問客服,今日幸運接到來電,花費40分鐘確認表格是否填對。
2018.03.08
透過 faxzero.com 傳送約17頁的文件,花費1.99USD,送出後一小時,電子信箱收到傳送成功。
interface faxx
successful fax
2018.03.09
嘉信客服來電告知資料已收到,目前正在進行翻譯,約需一個星期的工作時間。
2018.03.14
收到 Schwab Paperless Trade Confirmations Consent 通知的電子郵件,按下內文中的 ” I consent.”
2018.03.16
接到客服中心來電 +1-8004354000,語音設定登入帳號名稱&臨時密碼,立刻進入更改
2018.03.21
至銀行發動電匯,需滿足25000美元的開戶門檻,維持金額為10000美元。
請注意:中轉行會收取不定額費用(約在20~25美元),所以我多匯100美元給它扣。
美元 ( 源自美國境外)
收款銀行: Citibank N.A., New York
SWIFT編號: CITIUS33
帳戶名稱: Charles Schwab & Co., Inc.
帳號: 4060-7595
銀行地址: 111 Wall Street, New York, NY 10005, USA
指定中間行:
CTBC BANK CO., LTD., NEW YORK BRANCH
Swift Code: CTCBUS33XXX
收款註明:
For further credit to:
Name : AAA(請改成自己姓名)
Account number : (請改成自己的帳戶號碼)
2018.03.21
當天晚上,資金已經入帳,中轉行扣取25美元。
電話詢問支票資訊 ACH,取得 Account Number 以跟TD Ameritrade 作連結
VISA 簽帳卡和支票於「匯款成功」後當天安排 FedEx 寄出。
2018.03.23
VISA 簽帳卡已經收到,用Skype啟用。
2018.04.12
收到自美國寄來的支票本

申請資料準備

[必備]
1.護照影本
有效期限至少半年以上,若快要到期請先去外交部領事事務局或各區辦公室申請換發護照
2.嘉信開戶申請書
你可以參考「綠角」文章,對照一下你有無填錯內容
3.W8Ben表單填寫
填寫的時候請小心,不要填歪。資料要填在相對「上方」的格子才對喔。
w8 ben form
4.開戶的基本資金:25000 USD
5.水電費帳單
若居住地的水電費帳單非本人,可以提供「駕照」影本,並以中文或英文加註:因「居住地的水電費帳單非本人」,故以駕照代替。
同上,身分證也行。
根據嘉信方面來電表示:他們已不接受「電話、手機費」帳單當做住址證明文件。
[2019更新] 嘉信開戶申請書上,請記得填寫 “Foreign Tax ID Number (FTIN) ” 號碼。在台灣,這串號碼所指為「個人的身分證字號」,若沒有填寫,會造成日後在賣出資產時被扣稅(因為被視為在美國有稅籍)。
[非必備]
1.金融機構月結單
雖然開戶申請書上有註明要附上,但客服表示已不需要。
2.境外基金買入授權書
除非你資產有大到需要利用「嘉信理財美元流動資產基金」,一般投資人是不需要的。具體金額可電話詢問客服。

繳交文件方式

目前「不接受E-Mail」方式開戶,你可以改用以下三個方式:
1.到郵局寄送國際快捷到以下地址,大約需要兩個星期。
Charles Schwab & Co. Inc.
Attn: International Operations
2423 E. Lincoln Drive
Phoenix, AZ 85016-1215
USA
2.透過已申辦嘉信理財的客戶,傳送內部郵件。
3.透過線上傳真服務,你將所有的檔案集合成單一PDF檔後,再行傳真。
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