[指南] 嘉信理財 Charles Schwab 開戶 記錄

嘉信理財是美國券商中，唯一提供給海外投資人Visa提款卡和支票服務的。前者讓你海外生活、旅遊時，都可以享有即期匯價，免去(補貼)你所有的手續費；後者讓你可以透過簡單手機拍照將款項存入嘉信帳戶，省去將支票拿去台灣的銀行，還得被抽一次光票託收費用、中間行扣除的費用。

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藉由出國留學備足的部分款項，可以免去身上帶大筆現鈔及未來的生活費取款問題。唯一要擔心的是該國貨幣和美元的匯率是否會變動很大。當提領小金額時，比起每次電匯動輒1000NTD以上的成本，透過VISA提款卡可是很給面子的。

一般來電時間都在台灣時間的早上07:30~中午12:00，請注意你的手機或公司電話有無響起。

(華語電話) +1-4153982794

(國際免付費電話) +1-8008368668

(傳真電話) +1-4159563212

線上傳真服務：https://faxzero.com/

2018.03.06

前日透過線上Q&A詢問客服，今日幸運接到來電，花費40分鐘確認表格是否填對。

2018.03.08

透過 faxzero.com 傳送約17頁的文件，花費1.99USD，送出後一小時，電子信箱收到傳送成功。

2018.03.09

嘉信客服來電告知資料已收到，目前正在進行翻譯，約需一個星期的工作時間。

2018.03.14

收到 Schwab Paperless Trade Confirmations Consent 通知的電子郵件，按下內文中的 ” I consent.”

2018.03.16

接到客服中心來電 +1-8004354000，語音設定登入帳號名稱&臨時密碼，立刻進入更改

2018.03.21

至銀行發動電匯，需滿足25000美元的開戶門檻，維持金額為10000美元。

當天晚上，資金已經入帳，中轉行扣取25美元。

電話詢問支票資訊 ACH，取得 Account Number 以跟TD Ameritrade 作連結

VISA 簽帳卡和支票於「匯款成功」後當天安排 FedEx 寄出。

2018.03.23

VISA 簽帳卡已經收到，用Skype啟用。

2018.04.12
收到自美國寄來的支票本

[必備]

1.護照影本

有效期限至少半年以上，若快要到期請先去外交部領事事務局或各區辦公室申請換發護照

2.嘉信開戶申請書

你可以參考「綠角」文章，對照一下你有無填錯內容

3.W8Ben表單填寫

填寫的時候請小心，不要填歪。資料要填在相對「上方」的格子才對喔。

4.開戶的基本資金：25000 USD

5.水電費帳單

若居住地的水電費帳單非本人，可以提供「駕照」影本，並以中文或英文加註：因「居住地的水電費帳單非本人」，故以駕照代替。

同上，身分證也行。

根據嘉信方面來電表示：他們已不接受「電話、手機費」帳單當做住址證明文件。
[2019更新] 嘉信開戶申請書上，請記得填寫 “Foreign Tax ID Number (FTIN) ” 號碼。在台灣，這串號碼所指為「個人的身分證字號」，若沒有填寫，會造成日後在賣出資產時被扣稅(因為被視為在美國有稅籍)。

[非必備]

1.金融機構月結單

雖然開戶申請書上有註明要附上，但客服表示已不需要。

2.境外基金買入授權書

除非你資產有大到需要利用「嘉信理財美元流動資產基金」，一般投資人是不需要的。具體金額可電話詢問客服。

目前「不接受E-Mail」方式開戶，你可以改用以下三個方式：

1.到郵局寄送國際快捷到以下地址，大約需要兩個星期。

Charles Schwab & Co. Inc.

Attn: International Operations

2423 E. Lincoln Drive

Phoenix, AZ 85016-1215

USA

2.透過已申辦嘉信理財的客戶，傳送內部郵件。

3.透過線上傳真服務，你將所有的檔案集合成單一PDF檔後，再行傳真。

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