先前申辦 HSBC 的運籌理財戶時，便被 HSBC 卓越理財 ( Premier ) 的跨國瀏覽各國帳戶的順暢度給驚豔到 ( 跟 Citi 相比的體驗實在差別太多 )。外加上僅要一個地區的帳戶維持卓越理財的資格，那麼就可以自由的匯往其他國家同名的 HSBC 帳戶，享受即時到帳的服務且免手續費 (大多數情況下)。這篇筆記一下升級的流程。
升級管道
可以使用「電話進線」或是「親洽分行」辦理。手續送出後，需要兩個工作天來完成相關轉換。
資格確認
當月平均餘額在新台幣 300 萬元以上，可以自行電話進線升級。由於餘額計算是每月統計一次的，所以建議還是採取聯絡分行的專員，請他們與你一起電話進線後，就可以較快的遞送出申請
升級過程
這回採用電話與分行專員一同進線辦理，需時約 25 分鐘。過程中會提醒以下重點：
1. 每月平均餘額要在新台幣 300 萬元以上，否則會收取 1000 元的帳管費。若你有用這些錢透過 HSBC 管道投資在基金、ETF…等，也是可以被計算在內的
2. 原先持有的運籌理財金融卡，會在卓越理財金融卡寄發後的 2 個星期後失效。到時請使用新的卡片
3. 若要線上匯出款項到國外同名的 HSBC 帳戶，根據台灣的金融法規，一樣要先到分行辦理該 HSBC 同名帳戶的約定才行(雖然你已經在網路上看的到了)。否則一樣是無法匯出的
4. 網路上目前僅接受同幣別的 HSBC 帳戶資金轉換。換言之，你如果是持有 HSBC 美國的帳戶，那你得先換成美元後，才能在網路銀行上點選 HSBC 美國帳戶當作匯出帳戶
