[指南] HSBC TW 运筹理财 帐户升级 卓越理财 笔记和注意事项

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先前申办 HSBC 的运筹理财户时,便被 HSBC 卓越理财 ( Premier ) 的跨国浏览各国帐户的顺畅度给惊艳到 ( 跟 Citi 相比的体验实在差别太多 )。外加上仅要一个地区的帐户维持卓越理财的资格,那么就可以自由的汇往其他国家同名的 HSBC 帐户,享受即时到帐的服务且免手续费 (大多数情况下)。这篇笔记一下升级的流程。
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升级管道

可以使用“电话进线”或是“亲洽分行”办理。手续送出后,需要两个工作天来完成相关转换。

资格确认

当月平均余额在新台币 300 万元以上,可以自行电话进线升级。由于余额计算是每月统计一次的,所以建议还是采取联络分行的专员,请他们与你一起电话进线后,就可以较快的递送出申请

升级过程

这回采用电话与分行专员一同进线办理,需时约 25 分钟。过程中会提醒以下重点:
1. 每月平均余额要在新台币 300 万元以上,否则会收取 1000 元的帐管费。若你有用这些钱透过 HSBC 管道投资在基金、ETF…等,也是可以被计算在内的
2. 原先持有的运筹理财金融卡,会在卓越理财金融卡寄发后的 2 个星期后失效。到时请使用新的卡片
3. 若要线上汇出款项到国外同名的 HSBC 帐户,根据台湾的金融法规,一样要先到分行办理该 HSBC 同名帐户的约定才行(虽然你已经在网络上看的到了)。否则一样是无法汇出的
4. 网络上目前仅接受同币别的 HSBC 帐户资金转换。换言之,你如果是持有 HSBC 美国的帐户,那你得先换成美元后,才能在网络银行上点选 HSBC 美国帐户当作汇出帐户

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