[指南] Charles Schwab 嘉信理财 W-8BEN 表格更新 2021

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身处非美国地区的海外投资者,对于 W-8BEN 的填写想必不陌生。由于这表是每三年必须更新一次的,这篇就记录下 2021 年时更新嘉信 W-8BEN 表单的过程。现今的导览精灵,和过往于 2018 年以前的已经有所差异,但最后生成的表格还是一样的。

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步骤

1. 在登入时,系统会提醒你今年需更新 W-8BEN 表格,点选立刻更新
2. 接着会加载填写精灵,并进到“帐户持有人详细信息”,请记得将每个 + 号的内容点开并进行确认。纳税人识别号的部分,国家先选择台湾,后续的填写会在稍后进行。
charles-schwab-update-wen8 process13. 在永居地址项,请留意系统所自动抓取的地址是否有误。这回更新一时不察其抓取“城市与城镇”出现错误,导致后来还得再重填一次表格。是否有其他邮寄地址请点选否。
charles-schwab-update-wen8 process2由于你的身分是 NRA 且居住于海外,若你的邮寄地址填写一个美国地址的话,需要附上额外的申请理由。
4. 接着你会得到一个“临时电子签证确认码”,这个在完成 W-8BEN 前的最后一页,需要填上。下方的一组问题与答案设定是为了以防你不小心忘记时,你需要输入自己设定的答案才能再次看到“临时电子签证确认码”。通常是不会用到的。
charles-schwab-update-wen8 process35. 接着点选所要填写的表单 W-8BEN
6. 第一页是要确认你的美国公民身分,一般情况下选项都是 No。画面右方的标签列的“查看表格”,你可以在过程中点开来看,它会即时显示你目前 W-8BEN 表格的填写状态。
charles-schwab-update-wen8 process47. 接着纳税人识别号中的国外 TIN 字段,填写台湾的身分证字号 ( 因为台湾是用身分证字号来核定 / 缴交个人所得税款 )
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8. 条约要求书一般情况下是选择否
charles-schwab-update-wen8 process69. 附加支持文档也点选否
charles-schwab-update-wen8 process710. 法律认证中的每个选项都打勾
charles-schwab-update-wen8 process811. 最后签名的部分,须和你当初开户时的样式一致 ( 姓+名 or 名+姓 )、输入“临时电子签证确认码”、选“实质拥有人/ 自我”、选“我确认并接受上述声明”,并按下电子提交
charles-schwab-update-wen8 process912. 接着点选“我同意以上声明”、“我同意以电子方式接受收件人声明”,并提交
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13. 恭喜完成所有过程,别忘记下载方才填写完成的 PDF 作为存盘。这个档案页面只会出现一次,请在离开前特别注意。

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Q&A

如果送出后,才发现自己有资料填写错误,该怎么办?

如果你还没有从嘉信的系统中登出过或是关掉所有视窗的话,那你有机会在上方选单的“服务”→“表格”中卷到网页最下方,会有个“Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese) ”→ Complete the Form Online 来重新加载精灵填写

如果你遵循上方步骤,视窗跳出“Our records indicate you are not eligible to complete the W-8BEN form at this time. If you believe you are receiving this message in error, or if you have further questions about the W-8BEN form, please call us at 877-686-1937.” 的字样,那你就得拨电话处理,或是等候其审核单位因资料有误拒绝后,再填写一次即可。

Case 地址填写错误

这回填写送出时,因为一时不察其嘉信系统自动抓取的地址出现错误,于是送出的错误地址资讯。在一个工作天后,在信箱中收到了以下讯息:

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上头会记载错误原因,那你就再填一次表单给嘉信审核即可。

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