[指南] 嘉信理财 Charles Schwab 开户 记录

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嘉信理财是美国券商中,唯一提供给海外投资人Visa提款卡和支票服务的。前者让你海外生活、旅游时,都可以享有即期汇价,免去(补贴)你所有的手续费;后者让你可以透过简单手机拍照将款项存入嘉信帐户,省去将支票拿去台湾的银行,还得被抽一次光票托收费用、中间行扣除的费用。
logo charles schwab

借由出国留学备足的部分款项,可以免去身上带大笔现钞及未来的生活费取款问题。唯一要担心的是该国货币和美元的汇率是否会变动很大。当提领小金额时,比起每次电汇动辄1000NTD以上的成本,透过VISA提款卡可是很给面子的。

visa debit card

联络方式

一般来电时间都在台湾时间的早上07:30~中午12:00,请注意你的手机或公司电话有无响起。
(华语电话) +1-4153982794
(国际免付费电话) +1-8008368668
(传真电话) +1-4159563212
线上传真服务:https://faxzero.com/

申请进度分享

2018.03.06
前日透过线上Q&A询问客服,今日幸运接到来电,花费40分钟确认表格是否填对。
2018.03.08
透过 faxzero.com 传送约17页的文件,花费1.99USD,送出后一小时,电子信箱收到传送成功。
interface faxx
successful fax
2018.03.09
嘉信客服来电告知资料已收到,目前正在进行翻译,约需一个星期的工作时间。
2018.03.14
收到 Schwab Paperless Trade Confirmations Consent 通知的电子邮件,按下内文中的 ” I consent.”
2018.03.16
接到客服中心来电 +1-8004354000,语音设定登入帐号名称&临时密码,立刻进入更改
2018.03.21
至银行发动电汇,需满足25000美元的开户门槛,维持金额为10000美元。
请注意:中转行会收取不定额费用(约在20~25美元),所以我多汇100美元给它扣。
美元 ( 源自美国境外)
收款银行: Citibank N.A., New York
SWIFT编号: CITIUS33
帐户名称: Charles Schwab & Co., Inc.
帐号: 4060-7595
银行地址: 111 Wall Street, New York, NY 10005, USA
指定中间行:
CTBC BANK CO., LTD., NEW YORK BRANCH
Swift Code: CTCBUS33XXX
收款注明:
For further credit to:
Name : AAA(请改成自己姓名)
Account number : (请改成自己的帐户号码)
2018.03.21
当天晚上,资金已经入帐,中转行扣取25美元。
电话询问支票资讯 ACH,取得 Account Number 以跟TD Ameritrade 作连结
VISA 签帐卡和支票于“汇款成功”后当天安排 FedEx 寄出。
2018.03.23
VISA 签帐卡已经收到,用Skype启用。
2018.04.12
收到自美国寄来的支票本

申请资料准备

[必备]
1.护照影本
有效期限至少半年以上,若快要到期请先去外交部领事事务局或各区办公室申请换发护照
2.嘉信开户申请书
你可以参考“绿角”文章,对照一下你有无填错内容
3.W8Ben表单填写
填写的时候请小心,不要填歪。资料要填在相对“上方”的格子才对喔。
w8 ben form
4.开户的基本资金:25000 USD
5.水电费帐单
若居住地的水电费帐单非本人,可以提供“驾照”影本,并以中文或英文加注:因“居住地的水电费帐单非本人”,故以驾照代替。
同上,身分证也行。
根据嘉信方面来电表示:他们已不接受“电话、手机费”帐单当做住址证明文件。
[2019更新] 嘉信开户申请书上,请记得填写 “Foreign Tax ID Number (FTIN) ” 号码。在台湾,这串号码所指为“个人的身分证字号”,若没有填写,会造成日后在卖出资产时被扣税(因为被视为在美国有税籍)。
[非必备]
1.金融机构月结单
虽然开户申请书上有注明要附上,但客服表示已不需要。
2.境外基金买入授权书
除非你资产有大到需要利用“嘉信理财美元流动资产基金”,一般投资人是不需要的。具体金额可电话询问客服。

缴交文件方式

目前“不接受E-Mail”方式开户,你可以改用以下三个方式:
1.到邮局寄送国际快捷到以下地址,大约需要两个星期。
Charles Schwab & Co. Inc.
Attn: International Operations
2423 E. Lincoln Drive
Phoenix, AZ 85016-1215
USA
2.透过已申办嘉信理财的客户,传送内部邮件。
3.透过线上传真服务,你将所有的档案集合成单一PDF档后,再行传真。

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